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第136章 虚开账户80多万(1 / 2)


x 沈万三对着秦昊开口的同时王通也在一旁点头附和。

而一旁的数据科同事更是秒懂。

又是一连串的噼里啪啦之后一组组新的数据资料呈现在了秦昊等人的眼前。

这一大串的数据资料中显示的收付宝账户都是他们认为的有问题的账户。

嘿!

能没问题嘛!

这些账户都是收付宝账户管理科中的两个叛徒给搞出来的。

这几天他们利用他们的职位权限在其他同事们不注意的情况下一点一滴地开通了数十万个虚假账号出来。

这种操作如果不是故意去查。

是很容易就被忽略的。

毕竟这段时间以来每天都有至少上百万的人注册成了收付宝的用户。

在这个大基数下他们每天再增加个十几万二十几万的用户出来是真的很容易就被忽略的。

而沈万三等人一开始认定这些账户有问题。

也不是发现了这些账户是内部叛徒利用他们的权限增开的虚假账户。

他们是从别的方面来判定这些账户有问题的。

因为这些账户开通的时间都比较短。

都是近几天才开通的。

一开通之后就有大量的资金通过这些账户涌入了收付宝的私房钱里。

多则七八十万少则几万十几万大多数都在二三十万上下浮动。

其实如果只是这些的话并不能说明太多的问题。

因为这种情况在秦昊召开了那一次媒体见面会之后每天都在出现。

有更多的人使用起了收付宝。

注册了收付宝的账户号码将他们的钱转入了收付宝的私房钱并顺手开通了花呗、借呗等业务。

而这些让沈万三等人觉得有问题的账户也都是这样。

一开始他们并没有怀疑过这些账户是虚假账户。

因为虚假的账户是开通不了花呗借呗等服务的。

想要开通花呗借呗首先就得开通太极信用。

那需要真实的用户信息才行。

沈万三等人在一开始的时候压根就没有想过。

不仅是账户管理科这边有人被收买了就连花呗、借呗还有管理太极信用这一块的人也都有人被收买。

不过没关系!

沈万三他们现在不知道这些科室中出了内鬼也无所谓。

沈万三是通过其它的途径判断出这些账户存在问题的。

他让数据科的人用大数据对这些账号中的资金来源进行了追踪。

别忘了太极系还有一个太极岛发展银行。

而这家银行也加入了大秦帝国的银联体系。

只要是在这个银联体系之中的银行。

都可以通过银联体系的系统。

对加入这个银联体系的银行中的一些银行客户进行一些关于客户资金流动的数据追踪。

而太极岛发展银行早就接入了大数据平台。

秦昊更是早就通过太极岛上的不良人衙门依靠太极号和大数据平台对大秦帝国百分之99的人都进行了个人数据建模和数据存储数据分析。

再加上秦昊旗下还有那么多的互联网产品这些产品也都在每时每刻的帮助秦昊搜集用户的各种信息和资料。

再根据算法将那些信息资料填充到他对每个人的建模之中去。

让他对每一个人的情况掌握的越来越多越来越深入。

故此只要秦昊想查一个人的情况。

通过这些他基本上就能够在很短很短的时间内将一个人给查个七七八八。

5月八号上午那天。

秦昊当着李沁等人的面。

只用了不过半分钟的时间就将一个个转出了私房钱资金的用户将他们的情况给调查出来。

就是基于这些才做到的。

若是没有这些或者是秦昊少了这其中的某些东西。

其实他也做不到在那么短的时间内就将这一切给追查的那么清楚。

他秦昊又不是真的神。

沈万三他们之所以认定那些账号的资金可疑。

是因为他们在习惯性的对这些账号中的资金来源进行大数据追踪的时候。

结果他们就发现这些资金是通过十几家私营以及五家国私合营的银行转进那些账户的。

都是三天内开通的账户号码又都是通过这些银行转进来的钱。

这重合率貌似就有点高了。

当然了这依旧可以用巧合来形容。

毕竟大秦的银行总共也就那么百来家。

出现这种情况的概率也不是没有。

但身为金融从业者他们还是敏锐的感觉到这里面可能真有问题。

然后他们就通过银联体系的系统对那些资金深入追踪了下去。

再然后嘛!

他们就发现大问题了。

嘿好家伙这些钱转手的次数也太多了吧。

短短时间内就跳转了至少数十家的银行。

有些钱更是从境外跳进来又跳出去接着又跳进来的。

就这么反复横跳。

这种情况的出现就让沈万三以及数据科的人更加认定这些钱有问题了。


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